Jól kell karikázni a pénzügyi teszten

Pénzcentrum
2008. január 9. 09:30

Február elején indul a gyakorlatban az új uniós irányelv, a MiFID alkalmazása, amely több százezer hazai befektetőt érint - adja hírül a Világgazdaság.

A MiFID bevezetésével járó egyik legfontosabb feltétel, hogy a befektetési szolgáltatóknak osztályozniuk kell ügyfeleiket, azok pénzügyi felkészültsége alapján. Horváth Péter, a Cashline kockázatkezelési igazgatója szerint a kérdőíves felmérés két részből, egy alkalmassági és egy megfelelőségi tesztből áll.

Utóbbi az ügyfél végzettségét, foglalkozását, korábbi ügyleteit, méri fel, illetve arra kíváncsi, hogy az ügyfél tisztában van-e a befektetés kockázataival, illetve annak lényegével. Ha ezt nem tölti ki az ügyfél, vagy nem megfelelő eredményt ér el rajta, abban az esetben megköthető az ügylet, azonban a befektetési szolgáltatónak kötelessége felhívni a figyelmet a kockázatokra, és az ügyfél ismereti hiányosságaira.

Az alkalmassági teszten való "megbukás" már súlyosabb következményekkel jár, ebben az esetben ugyanis a szolgáltató sem befektetési tanácsadást, sem portfoliókezelést nem nyújthat ügyfele számára.

PC BLOGGER & PODCASTER
MEDIA1  |  2025. július 17. 21:16
Új struktúrában és új vezetőkkel működik tovább a WPP Media Hungary, a hazai piac egyik legnagyobb m...
Kasza Elliott-tal  |  2025. július 17. 20:21
2022-ben vettem belőle 165-ön, leginkább kereskedési céllal, de osztalékot is fizetett, ha nem is so...
Kiszámoló  |  2025. július 17. 11:35
Gábor kérdezte, hallottam-e már a Beansapp nevű újabb nagyszerű lehetőségről. 10%-os hozam dollárban...
Holdblog  |  2025. július 17. 11:00
Sokan találkozhattak már olyan, Amerikából származó videókkal, ahol kórházi betegek mutogatják a for...
Temérdek magyar él óriási tévhitben: azt hiszik, olcsón vásárolnak, pedig így sokkal jobban megérné

"Gyakori tévhit, hogy fenntarthatóan élni drága. (...) Pedig a fenntarthatóság sokkal gazdaságosabb" - Hegedűs Kristóf.

Megelégelték a fővárost, a Mátrába költöztek: lesajnált csodakertet próbál megmenteni a fiatal pár

Egy fiatal közgazdász házaspár miért dönt úgy, hogy a budapesti életet hátrahagyva a Mátrába költözik, és megment egy 3,2 hektáros, kivágásra ítélt gyümölcsöskertet?

Három kiló ruháért másik három kilót kapsz - így forgasd fel a ruhatáradat! (x)

Anita a kislányának keresett használt télikabátot az online piacon, de a hatalmas kínálat ellenére sem találta meg, amit keresett. Így született meg a Ruhacsúszda ötlete.

NAPTÁR
Tovább
2025. július 18. péntek
Frigyes
29. hét
Ajánlatunk
EZT OLVASTAD MÁR?