2 °C Budapest

Jól kell karikázni a pénzügyi teszten

Pénzcentrum
2008. január 9. 09:30

Február elején indul a gyakorlatban az új uniós irányelv, a MiFID alkalmazása, amely több százezer hazai befektetőt érint - adja hírül a Világgazdaság.

A MiFID bevezetésével járó egyik legfontosabb feltétel, hogy a befektetési szolgáltatóknak osztályozniuk kell ügyfeleiket, azok pénzügyi felkészültsége alapján. Horváth Péter, a Cashline kockázatkezelési igazgatója szerint a kérdőíves felmérés két részből, egy alkalmassági és egy megfelelőségi tesztből áll.

Utóbbi az ügyfél végzettségét, foglalkozását, korábbi ügyleteit, méri fel, illetve arra kíváncsi, hogy az ügyfél tisztában van-e a befektetés kockázataival, illetve annak lényegével. Ha ezt nem tölti ki az ügyfél, vagy nem megfelelő eredményt ér el rajta, abban az esetben megköthető az ügylet, azonban a befektetési szolgáltatónak kötelessége felhívni a figyelmet a kockázatokra, és az ügyfél ismereti hiányosságaira.

Az alkalmassági teszten való "megbukás" már súlyosabb következményekkel jár, ebben az esetben ugyanis a szolgáltató sem befektetési tanácsadást, sem portfoliókezelést nem nyújthat ügyfele számára.

PC BLOGGER & PODCASTER
MEDIA1  |  2024. november 22. 13:25
Lapunk észrevette, hogy ahogy korábban a Magyar Nemzet oldalán, úgy azóta a TV2 Tények honlapján is...
Holdblog  |  2024. november 22. 08:48
Ne keressünk ott mintázatot, ahol nincs! Alakokat látunk a felhőkben, jelentést a csillagokban, embe...
KonyhaKontrolling  |  2024. november 22. 07:48
Nemrég olvastam egy jó könyvet, ami az adózásról, főként annak a történelméről szólt. Egyfelől számo...
Kiszámoló  |  2024. november 21. 18:39
Írtam a Curve-ről egy update cikket nemrég. Akkor vettem észre, hogy a Curve lehetőséget ad a bankká...
Kihívásból lehetőség – Innováció a nyelvtanulásban gyerekeknek (x)

A Wörtering matricák megkönnyítik a nyelvtanulást a tanulási nehézségekkel küzdő gyerekeknek.

Sokkal több magyar gyereket bántanak így: igazi kegyetlen világ ez, bárki óriási bajba kerülhet

A "Pisztrángok, szevasztok!" című könyv az online zaklatás és egyéb digitális veszélyek témáját járja körül, különös tekintettel a 7-12 éves korosztályra.

Jön az V. Mindset Meetup hétvégén, építs te is kapcsolatokat, ne maradj le! (x)

Balogh Petya: Ennyi lelkes, inspirált fiatalt egy helyen még nem is láttam életemben.

Járt már homoktövis szüreten? Most megteheti! (x)

Nyílt homoktövis élményszüretet hirdet augusztus-szeptemberre egy Tápió-vidéki, többszörösen díjazott gazda.

Erről ne maradj le!
NAPTÁR
Tovább
2024. november 22. péntek
Cecília
47. hét
KONFERENCIA
Tovább
REA 2024 SUMMIT – Powered by Pénzcentrum
A magyar Real Estate Agent találkozó a Kalmárok közreműködésével
Future of Finance 2024
Mi lesz a szerepe a pénzügyekben az AI-nak?
Sustainable World 2024
Zöld finanszírozási lehetőségek, befektetési döntések, ESG megfelelés
EZT OLVASTAD MÁR?