Money And Wealth Balance On Justice Scale

Ide menekítik most megtakarításaikat az élelmes magyarok: 20%-os hozamot várnak jövőre

2023. december 20. 20:10

A válaszadó biztosítók számítanak rá, a GRANTIS pedig tapasztalja is, hogy idén is az év utolsó néhány hete az erős a nyugdíjcélú megtakarítások elindításában. Annak ellenére, hogy az év első felében jelentős volt azok száma, akik előrehozták adóoptimalizálás miatt a takarékoskodást a szocho hatására.

Az elmúlt évek trendje alapján az év utolsó heteiben kötik a magyar megtakarítók a legtöbb nyugdíjcélú szerződést, hiszen ilyenkor válik sürgetővé, hogy kihasználják a három megtakarítási formával - nyugdíjbiztosítással, önkéntes nyugdíjpénztárral, nyugdíj-előtakarékossági számlával - elérhető évi 20 százalékos adójóváírást, ami legfeljebb 280 ezer forint extra bevételt jelent évente.

“Jellemzően az utolsó negyedévben érkezik be az éves nyugdíjbiztosítási díjbevételek 30 százaléka a biztosítókhoz. 2023-ban annyiban speciális volt a helyzet, hogy a július 1. előtt elindított megtakarítások esetén a befektetésekre kivetett 13,5 százalékos szocho biztosan megspórolható volt, így sokan, akik megtakarítás indítását tervezték az év hátralevő részében, előrehozták ezt az elhatározásukat.” - értékeli Veres Patrik, a GRANTIS szakértője a szocho biztosítói megtakarításokra gyakorolt hatását.

A független alkusz ugyanakkor nem érzékeli, hogy a szocho visszavetette volna az év végi megtakarítási kedvet: idén december 1. és 20. közötti időszakban közel 10 százalékos növekedést tapasztal az előző év azonos időszakához képest a megkötött nyugdíjcélú megtakarítási szerződések darabszámában.

Hasonlóan látják a helyzetet a biztosítók a díjbevétel terén - derül ki a GRANTIS-szal megosztott válaszaikból. Az Alfa Biztosító nem számít az arányok jelentős eltolódására, az öngondoskodási hajlandóság erősödik. Ugyanakkor az infláció mindenki pénztárcáját érinti, így a biztosító szerint a valóban tudatosan tervező ügyfelek maradnak a piacon. Az Alfa idén is a tavalyihoz hasonló díjbevétel-növekedéssel számol.

Szintén hasonló állásponton van a Generali Biztosító: az előző évekhez hasonló trendre számítanak, tehát a díjbevétel növekedésével, és arra, hogy a szocho-nak nem lesz jelentősebb kiszorító hatása.

JÓL JÖNNE 3,3 MILLIÓ FORINT?

Amennyiben 3 300 000 forintot igényelnél 5 éves futamidőre, akkor a törlesztőrészletek szerinti rangsor alapján az egyik legjobb konstrukciót havi 70 324 forintos törlesztővel a CIB Bank nyújtja (THM 10,61%), de nem sokkal marad el ettől az UniCredit Bank 71 484 forintos törlesztőt (THM 11,39%) ígérő ajánlata sem. További bankok ajánlataiért, illetve a konstrukciók pontos részleteiért (THM, törlesztőrészlet, visszafizetendő összeg, stb.) keresd fel a Pénzcentrum megújult személyi kölcsön kalkulátorát. (x)

A K&H Biztosító idén az első kilenc hónapban 29%-os növekedést ért el a nyugdíjbiztosításoknál és az utolsó negyedévben sem számít jelentős eltérésre a korábbi években tapasztaltakhoz képest.

Az NN Biztosító szerint sem csökkent az öngondoskodási hajlandóság és felhívták a figyelmet, hogy az új szerződések elindítása mellett a meglévő ügyfelek is élnek eseti befizetéssel az év végén. A biztosító továbbá kiemelte az idén megfigyelhető euroizációs trendet, miszerint egyre többen indítanak eurós nyugdíjcélú megtakarítást.

Mezei György, az Union Biztosító egyéni személybiztosítási termékmenedzsment vezetője szerint mára mindenki számára egyértelmű, hogy az állami nyugdíj elégtelen lesz a megszokott életszínvonal fenntartásához. Az egész éves és az utolsó negyedéves nyugdíj szerzésben nem várható visszaesés, sőt, bővülésre számít.

Felmérést készít a Pénzcentrum!

Címlapkép: Getty Images
NEKED AJÁNLJUK
PC BLOGGER & PODCASTER
MEDIA1  |  2025. július 29. 15:12
Szeptember1-jétől Hamza Kata csatlakozik a Yettel Magyarországhoz a Márka- és marketingkommunikációs...
Holdblog  |  2025. július 29. 10:09
Pogátsa Zoltán, a Hatalmas arcok és a Pogi podcast műsorvezetője és Balásy Zsolt, a Hold Beat hedge...
KonyhaKontrolling  |  2025. július 28. 07:45
A napokban Redditen egy apuka segítséget kért, hogy mennyi zsebpénzt adjon az egyetemista gyermekéne...
Kiszámoló  |  2025. július 26. 14:47
A reddites fiúk új  meme részvényt találtak maguknak, a GoPro-t, sikerült is néhány nap alatt 98%-os...
Temérdek magyar él óriási tévhitben: azt hiszik, olcsón vásárolnak, pedig így sokkal jobban megérné

"Gyakori tévhit, hogy fenntarthatóan élni drága. (...) Pedig a fenntarthatóság sokkal gazdaságosabb" - Hegedűs Kristóf.

Megelégelték a fővárost, a Mátrába költöztek: lesajnált csodakertet próbál megmenteni a fiatal pár

Egy fiatal közgazdász házaspár miért dönt úgy, hogy a budapesti életet hátrahagyva a Mátrába költözik, és megment egy 3,2 hektáros, kivágásra ítélt gyümölcsöskertet?

Három kiló ruháért másik három kilót kapsz - így forgasd fel a ruhatáradat! (x)

Anita a kislányának keresett használt télikabátot az online piacon, de a hatalmas kínálat ellenére sem találta meg, amit keresett. Így született meg a Ruhacsúszda ötlete.

Erről ne maradj le!
NAPTÁR
Tovább
2025. július 29. kedd
Márta, Flóra
31. hét
EZT OLVASTAD MÁR?