Pénzcentrum • 2024. november 6. 11:03
Az OTP 2011 óta folytat rendszeres kutatásokat az öngondoskodás témájában, jellemzően a 18–70 év közötti magyar lakosság körében. Az idei felmérés, az ügyfelek pénzügyi aktivitásához igazodva hibrid módon készült, hogy minél inkább tükrözze a lakosság valós attitűdjét és pénzügyi tudatosságát. A kutatás három alindex alapján mérte az öngondoskodási hajlandóságot: attitűd, aktivitás és kommunikáció. A Pénzcentrum élőben tudósít az OTP sajtótájékoztatójáról.
Nemrég indította el az OTP Bank Magyarországon pénzügyi edukációs kampányát, amelyben a fiatalok pénzügyi felvilágosítását célozzák elsősorban. Legújabb, öngondoskodás témájában készült reprezentatív kutatásukból kiderült, nemcsak a fiatalok körében vannak súlyos lemaradások a Pénzügyi tudatosság terén. A kutatás több dimenziót vizsgálva igyekezte mérni teljesebb a lakosság pénzügyi tudatosságát, illetve azt, ki hogyan képzeli el a jövőjét pénzügyi szempontból.
A következő fontos megállapításokat tették, dimenziók szerint:
- Attitűd: Az attitűd alindex, amely az emberek pénzügyi és egészségügyi tudatosságát, valamint jövőképük fontosságát méri, 59-es értéket mutatott. Mindössze 36% érte el a 70-100 közötti értéket, amely erős jövőképre, tudatosságra utal. A megkérdezettek 29%-a közepes (51-69) szintű pénzügyi tudatossággal rendelkezik, míg 35%-uk gyenge jövőképet és alacsony ambíciókat mutat. A kutatásból kiderül, hogy a jövővel kapcsolatos szorongás a megkérdezettek 40%-át érinti, különösen az 56-65 éves korosztályban. A COVID és a klímaváltozás hatása is jelentős.
- Aktivitás: Az aktivitási alindex 61-es értéke azt mutatja, hogy a megkérdezettek 68%-ának van valamilyen nyugdíjcélú megtakarítása, ami gyakrabban fordul elő a magasabb iskolázottságúaknál. Az öngondoskodás szempontjából a pénzügyi biztonság, egészségmegőrzés és váratlan kiadások fedezése a legfontosabb célok. A lakosság 91%-a az öngondoskodást e tényezőkhöz köti, ugyanakkor 32% egyáltalán nem foglalkozik vele.
Siralmas a magyarok pénzügyi tudatossága
- A kutatásból rámutatott arra is, hogy a magyarok 35%-ának nincs valódi jövőképe vagy ambíciója, gyenge pénzügyi tudatossággal rendelkezik.
- A kutatás szerint 10-ből 4 magyar szorong a jövője miatt
Meglepő módon az is kiderült, hogy életkorral arányosan nő a szorongás aránya. A legmagasabb az 56-65, 65-70 évesek között az aránya azoknak, akik a pénzügyeik miatt stresszelnek. A COVID-járvány és a klímaszorongás egyébként szerintük jócskán kihatott ezekre az eredményekre.
Kik tudnak hatni a jövőjükre?
Még a fiatalok között is jelentős az aránya azoknak, akik úgy érzik, nincs valós ráhatásuk későbbi életük alakulására. Mégis, összességében a diplomások (58%) gondolják úgy leginkább, hogy legalább valamelyest tudják irányítani a jövőjüket.
Hogyan viszonyulnak a magyarok a pénzügyeikhez, mennyire magabiztosak?
A magyarok körülbelül fele-fele arányban oszlanak meg ezen a téren. Az állampolgárok egyik része magabiztosnak, míg a másik fele bizonytalanak érzi magát pénzügyeikkel kapcsolatban. A magyarok mindössze 26%-a végez rendszeres kimutatást a pénzügyeikről és 21%-uk is csak alkalomadtán.
Ennek ellenére a megtakarítások aránya magas
Az emberek 68%-a rendelkezik legalább valamilyen fajta nyugdíjcélú megtakarítással – ami lehet akár egészségügyi is. Azonban a megtakarításra hajlandó állampolgárok többsége átlagos vagy magas iskolázottságú.
A magyarok 32%-a viszont egyáltalán nem foglalkozik a témával. Azok, akik fittyet hánynak arra, hogy megtakarítási alapot hozzanak létre, elsősorban az iskolázatlan rétegbe tartoznak. A bank egyik hosszútávú célja, hogy ebben a rétegben is növelje a pénzügyi tudatosságot.
Mit jelent az emberek számára az öngondoskodás?
Az emberek 91%-a szerint az öngondoskodás elsősorban a pénzügyi biztonság megteremtését, fenntartását, továbbá az egészség megóvását és a betegségek megelőzését jelenti. 86%-uk pedig megtakarításaival szeretne felkészülni a váratlan kiadásokra is.
Bárkinek járhat ingyen 8-11 millió forint, ha nyugdíjba megy: egyszerű igényelni!
A magyarok körében évről-évre nagyobb népszerűségnek örvendenek a nyugdíjmegtakarítási lehetőségek, ezen belül is különösen a nyugdíjbiztosítás. Mivel évtizedekre előre tekintve az állami nyugdíj értékére, de még biztosítottságra sincsen garancia, úgy tűnik ez időskori megélhetésük biztosításának egy tudatos módja. De mennyi pénzhez is juthatunk egy nyugdíjbiztosítással 65 éves korunkban és hogyan védhetjük ki egy ilyen megtakarítással pénzünk elértéktelenedését? Minderre választ kaphatsz ebben a cikkben, illetve a Pénzcentrum nyugdíj megtakarítás kalkulátorában is. (x)
Kit tekintenek elsődleges felelősnek?
- megfelelő egészégügyi ellátás
- tisztességes nyugdíj
- megfelelő oktatás, képzés
Ezeket a szempontokat vizsgálva minden kategóriában 70-80% közötti arányban azt gondolják a megkérdezettek, hogy az állam feladata ezeknek a szolgáltatásoknak a biztosítása.
Ugyanakkor az állami nyugdíjról az emberek 82%-a azt gondolja, hogy nem lesz elegendő számukra nyugdíjas éveikben a megélhetéshez.
Hogyan egészítenék ki az állami nyugdíjat?
- nyugdíj melletti munka (46%)
- megtakarítás, biztosítás, pénztári termékek (38%)
- egyéb állandó jövedelemforrás, pl. bérrbeadás (13%)
- örökség (10%)
Továbbá az emberek közel 10%-a a gyermekek, unokáiktól kapott támogatásra akar hagyatkozni nyugdíjas éveiben.
Ezek az OTP tervei a pénzügyi tudatosság növelése érdekében
Az OTP Öngondoskodási csomagja több ajánlatot is tartalmaz:
20 ezres csomag
- Persely: 5000 Ft.
- Egészségpénztár: 5000 Ft.
- Nyugdíjpénztár: 10 000 Ft.
30 ezres csomag
- Persely: 10 000 Ft
- Egészségpénztár: 10 000 Ft.
- Nyugdíjpénztár: 10 000 Ft.
50 ezres csomag
- Persely: 10 000 Ft.
- Egészségpénztár: 10 000 Ft.
- Nyugdíjpénztár: 10 000 Ft.
A sajtótájékoztató végén kiemelték, az OTP egyik elsődleges célja, hogy növelje a pénzügyi tudatosságot, különösen azon csoportok körében, amelyek alacsony aktivitást mutatnak az öngondoskodás terén.