Borbándi Dániel • 2024. november 6. 11:03
Az OTP 2011 óta folytat rendszeres kutatásokat az öngondoskodás témájában, jellemzően a 18–70 év közötti magyar lakosság körében. Az idei felmérés, az ügyfelek pénzügyi aktivitásához igazodva hibrid módon készült, hogy minél inkább tükrözze a lakosság valós attitűdjét és pénzügyi tudatosságát. A kutatás három alindex alapján mérte az öngondoskodási hajlandóságot: attitűd, aktivitás és kommunikáció. A Pénzcentrum élőben tudósít az OTP sajtótájékoztatójáról.
Nemrég indította el az OTP Bank Magyarországon pénzügyi edukációs kampányát, amelyben a fiatalok pénzügyi felvilágosítását célozzák elsősorban. Legújabb, öngondoskodás témájában készült reprezentatív kutatásukból kiderült, nemcsak a fiatalok körében vannak súlyos lemaradások a Pénzügyi tudatosság terén. A kutatás több dimenziót vizsgálva igyekezte mérni teljesebb a lakosság pénzügyi tudatosságát, illetve azt, ki hogyan képzeli el a jövőjét pénzügyi szempontból.
A következő fontos megállapításokat tették, dimenziók szerint:
- Attitűd: Az attitűd alindex, amely az emberek pénzügyi és egészségügyi tudatosságát, valamint jövőképük fontosságát méri, 59-es értéket mutatott. Mindössze 36% érte el a 70-100 közötti értéket, amely erős jövőképre, tudatosságra utal. A megkérdezettek 29%-a közepes (51-69) szintű pénzügyi tudatossággal rendelkezik, míg 35%-uk gyenge jövőképet és alacsony ambíciókat mutat. A kutatásból kiderül, hogy a jövővel kapcsolatos szorongás a megkérdezettek 40%-át érinti, különösen az 56-65 éves korosztályban. A COVID és a klímaváltozás hatása is jelentős.
- Aktivitás: Az aktivitási alindex 61-es értéke azt mutatja, hogy a megkérdezettek 68%-ának van valamilyen nyugdíjcélú megtakarítása, ami gyakrabban fordul elő a magasabb iskolázottságúaknál. Az öngondoskodás szempontjából a pénzügyi biztonság, egészségmegőrzés és váratlan kiadások fedezése a legfontosabb célok. A lakosság 91%-a az öngondoskodást e tényezőkhöz köti, ugyanakkor 32% egyáltalán nem foglalkozik vele.
Siralmas a magyarok pénzügyi tudatossága
- A kutatásból rámutatott arra is, hogy a magyarok 35%-ának nincs valódi jövőképe vagy ambíciója, gyenge pénzügyi tudatossággal rendelkezik.
- A kutatás szerint 10-ből 4 magyar szorong a jövője miatt
Meglepő módon az is kiderült, hogy életkorral arányosan nő a szorongás aránya. A legmagasabb az 56-65, 65-70 évesek között az aránya azoknak, akik a pénzügyeik miatt stresszelnek. A COVID-járvány és a klímaszorongás egyébként szerintük jócskán kihatott ezekre az eredményekre.
Kik tudnak hatni a jövőjükre?
Még a fiatalok között is jelentős az aránya azoknak, akik úgy érzik, nincs valós ráhatásuk későbbi életük alakulására. Mégis, összességében a diplomások (58%) gondolják úgy leginkább, hogy legalább valamelyest tudják irányítani a jövőjüket.
Hogyan viszonyulnak a magyarok a pénzügyeikhez, mennyire magabiztosak?
A magyarok körülbelül fele-fele arányban oszlanak meg ezen a téren. Az állampolgárok egyik része magabiztosnak, míg a másik fele bizonytalanak érzi magát pénzügyeikkel kapcsolatban. A magyarok mindössze 26%-a végez rendszeres kimutatást a pénzügyeikről és 21%-uk is csak alkalomadtán.
Ennek ellenére a megtakarítások aránya magas
Az emberek 68%-a rendelkezik legalább valamilyen fajta nyugdíjcélú megtakarítással – ami lehet akár egészségügyi is. Azonban a megtakarításra hajlandó állampolgárok többsége átlagos vagy magas iskolázottságú.
A magyarok 32%-a viszont egyáltalán nem foglalkozik a témával. Azok, akik fittyet hánynak arra, hogy megtakarítási alapot hozzanak létre, elsősorban az iskolázatlan rétegbe tartoznak. A bank egyik hosszútávú célja, hogy ebben a rétegben is növelje a pénzügyi tudatosságot.
Mit jelent az emberek számára az öngondoskodás?
Az emberek 91%-a szerint az öngondoskodás elsősorban a pénzügyi biztonság megteremtését, fenntartását, továbbá az egészség megóvását és a betegségek megelőzését jelenti. 86%-uk pedig megtakarításaival szeretne felkészülni a váratlan kiadásokra is.
NULLA FORINTOS SZÁMLAVEZETÉS? LEHETSÉGES! MEGÉRI VÁLTANI!
Nem csak jól hangzó reklámszöveg ma már az ingyenes számlavezetés. A Pénzcentrum számlacsomag kalkulátorában ugyanis több olyan konstrukciót is találhatunk, amelyek esetében az alapdíj, és a fontosabb szolgáltatások is ingyenesek lehetnek. Nemrég három pénzintézet is komoly akciókat hirdetett, így jelenleg a CIB Bank, a Raiffeisen Bank, valamint az UniCredit Bank konstrukcióival is tízezreket spórolhatnak az ügyfelek. Nézz szét a friss számlacsomagok között, és válts pénzintézetet percek alatt az otthonodból. (x)
Kit tekintenek elsődleges felelősnek?
- megfelelő egészégügyi ellátás
- tisztességes nyugdíj
- megfelelő oktatás, képzés
Ezeket a szempontokat vizsgálva minden kategóriában 70-80% közötti arányban azt gondolják a megkérdezettek, hogy az állam feladata ezeknek a szolgáltatásoknak a biztosítása.
Ugyanakkor az állami nyugdíjról az emberek 82%-a azt gondolja, hogy nem lesz elegendő számukra nyugdíjas éveikben a megélhetéshez.
Hogyan egészítenék ki az állami nyugdíjat?
- nyugdíj melletti munka (46%)
- megtakarítás, biztosítás, pénztári termékek (38%)
- egyéb állandó jövedelemforrás, pl. bérrbeadás (13%)
- örökség (10%)
Továbbá az emberek közel 10%-a a gyermekek, unokáiktól kapott támogatásra akar hagyatkozni nyugdíjas éveiben.
Ezek az OTP tervei a pénzügyi tudatosság növelése érdekében
Az OTP Öngondoskodási csomagja több ajánlatot is tartalmaz:
20 ezres csomag
- Persely: 5000 Ft.
- Egészségpénztár: 5000 Ft.
- Nyugdíjpénztár: 10 000 Ft.
30 ezres csomag
- Persely: 10 000 Ft
- Egészségpénztár: 10 000 Ft.
- Nyugdíjpénztár: 10 000 Ft.
50 ezres csomag
- Persely: 10 000 Ft.
- Egészségpénztár: 10 000 Ft.
- Nyugdíjpénztár: 10 000 Ft.
A sajtótájékoztató végén kiemelték, az OTP egyik elsődleges célja, hogy növelje a pénzügyi tudatosságot, különösen azon csoportok körében, amelyek alacsony aktivitást mutatnak az öngondoskodás terén.