Pénzcentrum • 2010. január 13. 12:32
Jó évet zártak tavaly a befektetési alapok, hiszen vagyonuk csaknem ötödével nőtt 2008. végéhez képest, így decemberben az összesített értékük alig valamivel maradt el a háromezer milliárd forinttól.
A Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) legfrissebb, decemberi jelentése szerint ehhez az eredményhez az év utolsó hónapja jelentős mértékben hozzájárult, hiszen a friss tőkebeáramlásban a lakossági befektetők játszották a fő szerepet. A BAMOSZ tagjai által kezelt befektetési alapok decemberben összesen 54,5 milliárd forintot vonzottak, amellett vagyonukat a piaci teljesítmények is 34,6 milliárd forinttal növelték. Bár egyes magasabb kockázatú alapokból - részvényalapok, abszolút hozamú alapok - részben az eddig elért hozamok realizálása érdekében vontak ki tőkét a befektetők, ennek mértéke nem volt számottevő. Összességében a decemberi 3,1%-os bővülést követően, a hónap végén a BAMOSZ tagok 413 hazai befektetési alapban 2998 milliárd forintot kezeltek.
A legnépszerűbbek továbbra is a nyilvános nyíltvégű értékpapír-alapok: az összvagyon többségét (62,2%) ezek adják, ráadásul az ilyen típusú termékekben kezelt vagyon decemberben az átlagnál is valamivel gyorsabban, 3,5%-kal nőtt. Összesen 48,3 milliárd forint friss tőke érkezett ilyen termékekbe, az előző két hónapban elértnél magasabb hozam pedig további 14,9 milliárd forinttal növelte a befektetéseket.
Az év utolsó hónapjában a pénzpiaci alapok vagyona 4,4 %-kal emelkedett. Ehhez 38 milliárd forint friss tőke, illetve két átalakított garantált alap 5,4 milliárd forintos vagyona és a hozam (5,1 milliárd forint) is hozzájárult. A pénzpiaci alapok vagyona a hónap végén 1148 milliárd forint volt. A kategória 71%-át jelentő likviditási alapok vagyona 2,4 százalékkal nőtt a hónapban, számuk egy alap pénzpiacivá sorolásával 27-re csökkent. A legtöbb új befektetés a magyar likviditási és pénzpiaci alapokba érkezett, de jelentős volt az érdeklődés a bolgár levás és a dollár pénzpiaci alapok iránt is. (Leggyorsabban ismét a bolgár levás pénzpiaci alap vagyona nőtt.) Az euróövezeti alapokból és a dollár likviditási alapokból ezzel szemben kivontak pénzt a befektetők.
Jól teljesítettek decemberben az ingatlanalapok: ezek 8 milliárd forint friss tőkét vonzottak, és 1,7 milliárd forint hozamot is termeltek: a hónap végén 294 milliárd forintot tett ki, amely az alapok összvagyonának 10%-a. Decemberben a hazai ingatlanalapok alapjai is megint felkeltették a befektetők érdeklődését, megint tudtak friss tőkét vonzani, így ezek vagyona 2,2 százalékkal nőtt a hónapban. (Ezekben a termékekben közel 31 milliárd forint fekszik.)
Megfordulni látszik a trend a nyilvános garantált alapoknál is: összvagyonuk tavaly először decemberben nőtt, 0,1%-kal, így az a hónap végén meghaladta a 406 milliárd forintot. Bár az alapokból 1,9 milliárd el is vándorolt, összességében a nyíltvégű garantált alapok nettó már friss tőkét vonzottak decemberben.
Bárkinek járhat ingyen 8-11 millió forint, ha nyugdíjba megy: egyszerű igényelni!
A magyarok körében évről-évre nagyobb népszerűségnek örvendenek a nyugdíjmegtakarítási lehetőségek, ezen belül is különösen a nyugdíjbiztosítás. Mivel évtizedekre előre tekintve az állami nyugdíj értékére, de még biztosítottságra sincsen garancia, úgy tűnik ez időskori megélhetésük biztosításának egy tudatos módja. De mennyi pénzhez is juthatunk egy nyugdíjbiztosítással 65 éves korunkban és hogyan védhetjük ki egy ilyen megtakarítással pénzünk elértéktelenedését? Minderre választ kaphatsz ebben a cikkben, illetve a Pénzcentrum nyugdíj megtakarítás kalkulátorában is. (x)
A kötvényalapok a hónap során 4,6 milliárd forint friss tőkét vonzottak, ugyanakkor 1,7 milliárd forint veszteséget szenvedtek el. Ugyan a rövid kötvényalapok vagyona ismét jelentősen, 7,2%-kal nőtt, (ez 8,3 milliárd forint friss tőkéből, és mintegy 230 millió forint hozamból jött össze) de a hosszú kötvényalapok közel 2 milliárd forintos árfolyamcsökkenése mellett ez utóbbi termékekből mintegy 3,7 milliárd forint tőkekivonás is történt a hónapban. A hónap végén a kötvényalapok vagyona 256 milliárd forint volt.
Tovább tart viszont a befektetők hozamrealizálása, és a tőkekivonás is a részvényalapoknál: az elmúlt hónapban 2,4 milliárd forintot vontak ki ezekből a termékekből. Ennek ellenére vagyonuk így is 2,4%-kal nőtt, hiszen piaci teljesítményük újra 10,5 milliárdot hozott a konyhára. Leggyorsabban a fejlődő országokba fektető részvénytúlsúlyos alapok vagyona nőtt.
Általában jó hónapot zártak a kisebb alapkategóriák decemberben: a vegyes alapok vagyona 3,8%-kal, közel 100 milliárd forintra nőtt, ráadásul a tavalyi évben először decemberben új tőke is érkezett ezekbe a termékekbe, összesen 2,7 milliárd forint. Piaci teljesítményük 940 millió forinttal növelte vagyonukat. A 12 egyéb alap vagyona decemberben 0,4%-kal, 22,5 milliárd forintra nőtt. A hónapban mintegy 23 millió forintot vontak ki a befektetők ezekből a termékekből, amelyek viszont mintegy 110 millió forint hozamot értek el. A 25 nyilvános származtatott alap vagyona 4,1%-kal nőtt, december végén 61 milliárd forint volt. Ezek a termékek a hónapban több mint 2 milliárd forint friss pénzt vonzottak, piaci teljesítményük pedig további 360 millió forinttal növelte a vagyonukat.