Pénzcentrum • 2009. március 4. 14:00
Nos, akik a borús gazdasági időszakban a konzervatív befektetési politikára szavaztak, bizonyosan nem csalódhattak, a legjobban a múlt hónap folyamán a pénzpiaci alapok teljesítettek. Egyedileg vizsgálva az alapokat azonban meglepő eredményekkel találkozhatunk.
Kemény hónap volt február a világ tőzsdéin. A legnagyobb amerikai tőzsdeindexek több évtizedes mélypontokat teszteltek, a hazai piacon pedig a BUX a hónap elején tapasztalt 11 700 pont körüli érték után hó végén 10 000 pont alá is benézett. Ennek megfelelően a magas részvénykitettséggel bíró klasszikus befektetési alapok árfolyama zuhant, mint a nehéz kő.
Ennek ellenére a nyíltvégű alapok közül a legjobb havi teljesítményt február végén a Concorde Platina Delta származtatott alapja érte el 22,6 százalékos hozammal. Az alap különlegessége, hogy a befektetési instrumentumok széles skáláját használja, így nemcsak long, de short pozíciókat is fel tudnak venni, így remekül profitáltak a februári zuhanásból. A magas hozam azonban magas kockázattal, illetve volatilitással is párosul, amire ékes bizonyíték, hogy éves szinten még így is csak 9,0 százalékos hozamot produkált a jegy.
A második helyezett eredménye meg sem közelíti ezt a teljesítményt, az Aegon szeptemberben indult Russia részvényalapja lett 6,1 százalékos havi hozammal, míg a harmadik helyen ismét a Concorde papírjáé lett: a Platina Pí 6,0 százalékot hozott.
A legrosszabb befektetési alapok versenye sokkal szorosabb lett. Az első két helyen holtversenyben az Európa Ingatlanbefektetési Alap A és B sorozata végzett 27,5 százalékos havi mínuszban, míg a HVB Lépéselőny alapok alapja inkább hátrafelé futott, hiszen az árfolyam 24,5 százalékos esést könyvelhetett el.
A jóval kevésbé likvid, tőzsdén kereskedhető zártvégű alapok közül meglepetésre a Futureal Ingatlanbefektetési alap teljesített a legjobban 11,0 százalékkal, ráadásul a jegy éves szinten is több, mint 27 százalékot hozott. Sok pozitívumot aztán erről a szegmensről nem is lehet elmondani, beszéljenek inkább a számok: a második helyezett a Budapest Aranytrió 3. tőkegarantált származtatott alap lett 2,2 százalékkal, a dobogó legalsó fokán a BNP Paribas árupiaci tőkegarantált alapja lett.
Bárkinek járhat ingyen 8-11 millió forint, ha nyugdíjba megy: egyszerű igényelni!
A magyarok körében évről-évre nagyobb népszerűségnek örvendenek a nyugdíjmegtakarítási lehetőségek, ezen belül is különösen a nyugdíjbiztosítás. Mivel évtizedekre előre tekintve az állami nyugdíj értékére, de még biztosítottságra sincsen garancia, úgy tűnik ez időskori megélhetésük biztosításának egy tudatos módja. De mennyi pénzhez is juthatunk egy nyugdíjbiztosítással 65 éves korunkban és hogyan védhetjük ki egy ilyen megtakarítással pénzünk elértéktelenedését? Minderre választ kaphatsz ebben a cikkben, illetve a Pénzcentrum nyugdíj megtakarítás kalkulátorában is. (x)
A kilengések azonban jóval kisebbek voltak a zártvégű alapok piacán, nyilvánvalóan az eltérő eszközhányadok miatt. A negatív oldalon az MKB Panoráma 3. tőke- és hozamvédett származtatott alapja állt, mínusz 4,0 százalékkal, szorosan mögötte az OTP Globál Trend Fix 2. alapja állt 3,9 százalékkal. A harmadik a K&H Társadalmilag Felelős származtatott alapja volt, melynek árfolyamából 3,5 százalékkal olvadt le.
A nyilvános nyíltvégű alapok egyszerűsített kategóriáinak rangsorában viszont egyedül a pénzpiaci befektetések tudtak pluszt összehozni, azt sem túl sokat, alig 1,7 százaléknyit. Megdöbbentő viszont, hogy az éves hozamok tekintetében sem sikerült más kategóriának kilépni az árnyékból, ebből a szempontból a 11,3 százalékos átlagos hozam kifejezetten jónak mondható, még a közelmúlt banki betéti kamatainak szemszögéből is. A legnagyobb zuhanást természetesen a részvényalapok szenvedték el, melyek havi szinten 6,5, éves viszonylatban 40 százalékot veszítettek értékükből.