Pénzcentrum • 2022. február 15. 17:31
Januárban 2,6 százalékkal, azaz 201 milliárd forinttal csökkent a befektetési alapokban kezelt vagyon. Ami a tőzsdéket illeti mind a fejlett, mind a fejlődő piacokon korrekciót figyelhettünk meg, a magyar börze ezzel szemben felülteljesítő volt, emelkedéssel zárta az év első hónapját. A devizapiacon erősödni tudott a forint, mind a dollárral, mind az euróval szemben.
A befektetési alapok esetében az elmúlt hónapban a tőkeáramlások eredője mínusz 125 milliárd forintot mutat. Bár egyes kategóriáknál láthattunk tőkebeáramlást is (vegyes, részvény és árupiaci alapok), de a kiáramlások messze felülmúlták azokat. A tőkeáramlás, a hozamok és az árfolyammozgások eredőjeként a BAMOSZ tagok által kezelt befektetési alapok összvagyona 2,6%-kal csökkent az év első hónapjában. A hónap végén a tagok mindösszesen 7.650 milliárd forintot kezeltek befektetési alapokban.
A pénzpiaci alapok esetében csaknem 2 milliárdnyi tőke távozott. A hozamok nem tudták segíteni a csökkenést, így összességében 7,8 százalékos a vagyonvesztés a legkisebb kategóriánál. Százalékban kifejezve a második legnagyobb vagyonvesztést ez a kategória szenvedte el. A kötvényalapoknál ezúttal tőkekiáramlást láthattunk 61,8 milliárdos értékben, amely a legnagyobb érték a kategóriák között. A rövid futamidejű kötvényalapok esetében 51 milliárdos kiáramlást láthattunk. A hosszú futamidejű kötvényalapoknál is tőkekiáramlást láthattunk 11 milliárd forint értékben. A szabad futamidejű kötvényalapoknál kismértékű tőkebeáramlás volt (0,2 milliárdos). A hozamokkal együtt a kötvényalapok vagyona 4,2 százalékkal csökkent.
A vegyes alapoknál 21 milliárdnyi tőkebeáramlás volt januárban, amely a legmagasabb érték a kategóriák között, ahogy azt már megszokhattuk az elmúlt hónapokban. A hozamok ezúttal nem tudtak hozzájárulni a növekedéshez, így a kategória vagyona 1,3 százalékkal csökkent a hónap során. A részvényalapoknál is tőkebeáramlást figyelhettünk meg az elmúlt hónapban. Ennek nagysága 1,4 milliárd forint. A növekedést az árfolyammozgások ezúttal nem segítették. Mindennek eredőjeként a részvényalapok vagyona 4,2 százalékkal lett kevesebb.
A tőkevédett alapok esetében ebben a hónapban 8,2 milliárdnyi tőke távozott, amely két lejáró alap számlájára írható. A vagyon ennek megfelelően jelentősen változott. A 18 százalékos csökkenés százalékban kifejezve a legnagyobb a kategóriák között. Az abszolút hozamú alapok esetében tőkekiáramlás volt (6,6 Mrd). A hozamok azonban kedvezően alakultak, így a kategória esetében 0,4 százalékos növekedést tapasztalhattunk.
Bárkinek járhat ingyen 8-11 millió forint, ha nyugdíjba megy: egyszerű igényelni!
A magyarok körében évről-évre nagyobb népszerűségnek örvendenek a nyugdíjmegtakarítási lehetőségek, ezen belül is különösen a nyugdíjbiztosítás. Mivel évtizedekre előre tekintve az állami nyugdíj értékére, de még biztosítottságra sincsen garancia, úgy tűnik ez időskori megélhetésük biztosításának egy tudatos módja. De mennyi pénzhez is juthatunk egy nyugdíjbiztosítással 65 éves korunkban és hogyan védhetjük ki egy ilyen megtakarítással pénzünk elértéktelenedését? Minderre választ kaphatsz ebben a cikkben, illetve a Pénzcentrum nyugdíj megtakarítás kalkulátorában is. (x)
A származtatott alapok esetében ebben a hónapban 2,6 milliárdnyi tőkekiáramlás volt. Bár a hozamok tompítani tudták a vagyonvesztés, a kategória nettó eszközértéke így is 1 százalékkal csökkent. Az ingatlanalapok esetében a hónap során 7,1 milliárdnyi tőke távozott. A tőkeáramlás, a hozamok és az árfolyammozgások eredőjeként a nettó eszközérték 0,6 százalékkal lett kevesebb.
Az árupiaci alapokhoz 1 milliárdnyi tőke érkezett. A hozamok ezen még jelentősen javítottak is, így a vagyonváltozás plusz 7 százalék lett a hónap folyamán. Az elsősorban intézményi befektetők vagyonát kezelő zártkörű alapok esetében az elmúlt hónapban jelentős tőkekiáramlás volt tapasztalható 61 milliárdos értékben. A hozamok ezen érdemben nem tudtak változtatni, így a vagyon 7,2 százalékkal csökkent a hónap során.