Ravasz trükkel csalnak el milliárdokat magyar pénzváltók

A tranzakciós illetékről szóló jogszabály a valutaváltók esetén azt írja elő, hogy a három ezrelékes illetéket fizetőeszköz eladáskor kell felszámítani. A hangsúly itt a fizetőeszközön van. Hiszen amikor valutát vásárol a váltó, valójában forintot (Magyarországon hivatalos fizetőeszközt) ad el. Amikor valutát ad el, az egyértelmű külföldi fizetőeszköz eladás. Így láthatóan mindkét tranzakció után fizetendő az illeték. Ugyanakkor sokan csak akkor teszik ezt meg, ha külföldi fizetőeszközt adtak el, miközben a forintra váltás "vételként" értelmezik.

A hatóságok pedig törvényi hiányosságokra hivatkozva tehetetlenek: senkinek sincs konkrét ellenőrzési, nyomozati, szankcionálási joga - mondta el lapunk kérdésére Kósa Zoltán. Így az elmúlt időben újra elszaporodtak az olyan egy-két irodával, jellemzően külföldi állampolgárok által tulajdonolt pénzváltók, melyek működését sem a NAV, sem más szerv nem korlátozza.

Az ellenőrzés tulajdonképpen azon hitelintézetekre van bízva, melyek ügynökeként a váltók működnek. Ahol pedig a bevétel jelentős részét képezi a váltók ügynöki tevékenysége, ott gyakran csak formális, előre bejelentett ellenőrzések vannak lebonyolítva - tette hozzá az elnök. Elmondása szerint jellemzően a kisebb hitelintézetek járnak el így. A bankok a prudens működés okán tapasztalataik szerint szigorúbban ellenőriznek. Ebben a helyzetben alakult ki az engedéllyel rendelkező irodákban is a két kassza rendszere. Az egyik bekerül a jelentésbe, a másik nem.

Jellemző még az ellenőrzés hiánya miatt az úgynevezett "tételbontás", amivel a pénzmosási törvény kijátszása a cél. Mivel az ügyfeleket 500 ezer forint értékhatár esetén azonosítani kell a váltóknak, ezért az ezt meghaladó összeget több darabba bontják, hogy az ügyfélnek ne kelljen a "nevét adni" a váltáshoz - tudta meg a Pénzcentrum.hu Kósa Zoltántól. Ilyenkor pedig a partner hitelintézetnek nem szúr szemet, hogy egy percen belül öt-hat bizonylat születik, miközben ennyi tételt átszámolni, leellenőrizni a valódiságát ilyen rövid idő alatt nem lehet. Az elnök hozzátette, hogy hiába lenne elég a kamerafelvételeket bekérni, és megnézni, hogy minden bizonylathoz tartozik-e külön személy - ezt a jelenlegi ellenőrzési rendszerben nagyon ritkán látják, hogy elvégeznék.